Objet
Horwick s’engage à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions. Cette politique suit le règlement de la VARA et la législation fédérale applicable aux Émirats arabes unis.
Vigilance à l’égard de la clientèle
Chaque client doit être vérifié avant de trader. Nous collectons et vérifions :
- Une pièce d’identité officielle valide avec photo.
- Un contrôle de présence (selfie) comparé à la pièce d’identité.
- Un justificatif de domicile datant de moins de trois mois.
Vigilance renforcée
Des contrôles supplémentaires, comme des justificatifs de l’origine des fonds et du patrimoine, s’appliquent aux clients à risque élevé, aux personnes politiquement exposées et aux opérations importantes ou inhabituelles.
Filtrage des sanctions
Les clients et les transactions sont contrôlés au regard des listes de sanctions de l’ONU, des Émirats arabes unis, de l’UE, du Royaume-Uni et des États-Unis (OFAC), à l’ouverture du compte puis en continu.
Surveillance des transactions
Nous surveillons les dépôts, ordres et retraits pour détecter les comportements inhabituels, au moyen de règles automatisées et d’un examen manuel. Des outils d’analyse blockchain s’appliquent aux dépôts et retraits en crypto.
Obligations de déclaration
Lorsque nous soupçonnons un blanchiment d’argent ou un financement du terrorisme, nous transmettons une déclaration d’activité suspecte à la cellule de renseignement financier des Émirats arabes unis. La loi nous interdit d’en informer le client.
Conservation des documents
Les données d’identité et de transaction sont conservées au moins cinq ans après la fin de la relation d’affaires, comme décrit dans notre Politique de confidentialité.
Juridictions restreintes
Nous n’acceptons pas les résidents de juridictions sanctionnées ou à haut risque. La liste à jour est disponible sur demande.
Contact conformité
Notre responsable de la déclaration des soupçons de blanchiment est joignable à [email protected]. Les informations légales de la société figurent sur la page Contact.